Bienvenido a MaxifyFX Ltd.
El Grupo MaxifyFX Ltd está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF). El objetivo de la Política de la Compañía contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo es prevenir activamente los riesgos asociados a estas prácticas. Para ayudar a los gobiernos a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Tenemos la obligación de reportar cualquier actividad sospechosa de los clientes relacionada con el lavado de dinero.
Definición de Lavado de Dinero
Lavado de dinero: el proceso mediante el cual fondos obtenidos a partir de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) se convierten en otros fondos o inversiones que aparentan ser legítimos, con el fin de ocultar o distorsionar el verdadero origen de los recursos.
El proceso de lavado de dinero puede dividirse en tres etapas secuenciales:
Colocación: En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o se utilizan para adquirir bienes de alto valor que posteriormente pueden revenderse. También pueden ser depositados físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas por parte de la empresa, el blanqueador también puede realizar varios depósitos en lugar de ingresar la totalidad del monto en una sola operación; esta forma de colocación se conoce como smurfing.
Capas: Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y a otros instrumentos financieros. Esto se realiza para ocultar el origen e interrumpir el rastro de la entidad que llevó a cabo las múltiples transacciones financieras. El movimiento de fondos y el cambio de su forma dificultan el seguimiento del dinero que está siendo lavado.
Integración: Los fondos se reintroducen en la economía como si fueran legítimos, para la compra de bienes y servicios.
MaxifyFX Ltd se adhiere a los principios de prevención de lavado de dinero y previene activamente cualquier acción que tenga como objetivo o facilite el proceso de legalización de fondos obtenidos de manera ilícita. La política AML implica prevenir el uso de los servicios de la empresa por parte de criminales con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas.
Para prevenir el lavado de dinero, MaxifyFX Ltd no acepta ni realiza pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender la operativa de cualquier cliente cuya actividad pueda considerarse ilegal o que, a criterio del personal, esté relacionada con el lavado de dinero.
PROCEDIMIENTOS DE LA EMPRESA
MaxifyFX Ltd se asegurará de verificar a cada persona física o moral. Asimismo, MaxifyFX Ltd aplica todas las medidas necesarias de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables, emitidas por las autoridades monetarias.
La política AML se cumple dentro de MaxifyFX Ltd mediante los siguientes mecanismos:
- Política de Conozca a su Cliente (KYC) y debida diligencia
- Monitoreo de la actividad del cliente
- Mantenimiento de registros
Conozca a su Cliente (KYC)
Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que MaxifyFX Ltd inicie cualquier relación con un cliente, la empresa se asegura de que se presenten pruebas satisfactorias u otras medidas que acrediten de manera adecuada la identidad de cualquier cliente o contraparte.
La empresa también aplica un escrutinio reforzado a los clientes que residen en otros países identificados por fuentes confiables como jurisdicciones con estándares AML inadecuados o que puedan representar un alto riesgo de crimen y corrupción, así como a los beneficiarios finales que residan en dichos países o cuyos fondos provengan de ellos.
Clientes individuales
Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, específicamente: nombre completo, fecha de nacimiento, país de origen y dirección residencial completa.
Los siguientes documentos son requeridos para verificar la información personal:
El cliente debe presentar los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén redactados en caracteres no latinos, para evitar retrasos en el proceso de verificación, será necesario proporcionar una traducción notariada al inglés), de conformidad con los requisitos KYC y para confirmar la información indicada:
- Pasaporte vigente (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la fotografía y la firma sean claramente visibles); o
- Licencia de conducir con fotografía; o
- Documento nacional de identidad (mostrando anverso y reverso); y
- Documentos que acrediten el domicilio permanente actual (como recibos de servicios, estados de cuenta bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y su lugar de residencia.
Estos documentos no deben tener una antigüedad mayor a 3 meses a partir de la fecha de presentación.
Clientes corporativos
En caso de que la empresa solicitante cotice en una bolsa de valores reconocida o aprobada, o cuando exista evidencia independiente de que el solicitante es una filial de propiedad total o una subsidiaria bajo el control de dicha empresa, normalmente no será necesario realizar pasos adicionales para verificar la identidad.
En caso de que la empresa no cotice en bolsa y ninguno de los directores principales o accionistas tenga ya una cuenta con MaxifyFX Ltd, deberá proporcionarse la siguiente documentación:
- Certificado de constitución o su equivalente nacional
- Memorándum y estatutos sociales, así como declaración estatutaria o su equivalente nacional
- Certificado de vigencia o cualquier otro comprobante de la dirección registrada de la empresa
- Resolución del consejo de administración para abrir la cuenta y otorgar autoridad a las personas que la operarán
- Copias de poderes notariales u otras autorizaciones otorgadas por los directores en relación con la empresa
- Prueba de identidad de los directores cuando actúen ante el Grupo MaxifyFX Ltd en nombre del cliente (de conformidad con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente)
- Prueba de identidad del(los) beneficiario(s) final(es) y/o de la(s) persona(s) bajo cuyas instrucciones los firmantes de la cuenta están facultados para actuar (de conformidad con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente)
Monitoreo de la actividad del cliente
Además de recopilar información del cliente, el Grupo MaxifyFX Ltd continúa monitoreando la actividad de cada cliente con el fin de identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se define como aquella que no es consistente con la actividad comercial legítima del cliente o con su historial habitual de transacciones, según se determina mediante el seguimiento de su actividad.
El Grupo MaxifyFX Ltd ha implementado un sistema de monitoreo de transacciones (tanto automático como, cuando sea necesario, manual) para prevenir que criminales utilicen los servicios de la empresa.
Mantenimiento de registros
Se deben conservar registros de todos los datos de las transacciones y de la información obtenida con fines de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos de reportes de actividades sospechosas, documentación de monitoreo AML de cuentas, etc.).
Dichos registros se conservarán por un período mínimo de 7 años después del cierre de la cuenta.
Medidas adoptadas
En caso de intentos de ejecutar transacciones que el Grupo MaxifyFX Ltd considere relacionadas con el lavado de dinero u otras actividades ilícitas, se procederá de conformidad con la legislación aplicable y se reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora correspondiente.
El Grupo MaxifyFX Ltd se reserva el derecho de suspender la operativa de cualquier cliente cuya actividad pueda considerarse ilegal o que, a criterio del personal, esté relacionada con el lavado de dinero. El Grupo MaxifyFX Ltd tiene plena discreción para bloquear temporalmente la cuenta de un cliente sospechoso o terminar la relación con un cliente existente.
Para más información, puedes contactarnos en contact@maxifyfx.com
Política de prevención de lavado de dineroFecha de entrada en vigor: 18.05.2026
